Budget voor voorbereiding Uitgebreide Gevaren Verzekering (UGV)

Onderwerp

Budget voor voorbereiding Uitgebreide Gevaren Verzekering (UGV)

Programma

Algemene dekkingsmiddelen

Forum

Hamerstuk

Portefeuillehouder

O Bosch

Inlichtingen bij

Jolande Nagtegaal-Smulders
0628290882 J.Nagtegaal-Smulders@zutphen.nl

Soort bevoegdheid

Budgetrecht

Beleidsvrijheid

Ruim

Programmabegrotingswijziging

2018-06

Het college van burgemeester & wethouders stelt voor :

Voor het verbeteren van het risicoprofiel en het voorbereiden van een Europese aanbesteding voor de Uitgebreide gevarenverzekering (UGV) in 2018 een budget beschikbaar te stellen van € 262.500 ten laste van de saldireserve en de begroting 2018 dienovereenkomstig te wijzigen.

Inhoud

Inleiding/aanleiding

De Gemeente Zutphen is eind 2016 geconfronteerd met een onverwachte extreme premiestijging voor haar Uitgebreide gevarenverzekering (UGV). De premie is gestegen van € 171.000 naar € 767.000. U bent hierover geïnformeerd in de 1^e burap 2017 welke u op 3 juli j.l heeft behandeld.

De oorzaak is met name gelegen in het schadeverloop in de afgelopen 6 verzekeringsjaren waardoor de gemeente een sterk afwijkend negatief risicoprofiel heeft ten opzichte van andere gemeenten.

In verband met het afsluiten van een nieuwe UGV vanaf 1 januari 2019 heeft de gemeente een marktconsultatie gehouden. In deze marktconsultatie is een vijftal assurantiemakelaars verzocht hun visie te geven op de problematiek. De uitkomsten van deze marktconsultatie en het overleg met de diverse betrokken teams van de gemeente, hebben geleid tot het projectplan “Risicomanagement Uitgebreide Gevarenverzekering (UGV) opstallen en onderhoud”.

Uitvoering van dit projectplan is nodig om zoveel als mogelijk trapsgewijs terug te keren naar een marktconforme premie. Hiervoor moet het risicoprofiel van de gemeente Zutphen verbeterd worden middels de implementatie van een risicomanagementprogramma. Dit risicomanagementprogramma voorziet in drie onderdelen:

- Taxatie panden en inventaris.

- Risico-inspectie panden.

- Brandscans panden.

Daarnaast zullen wij voor de aanbesteding van de UGV een meervoudige onderhandse aanbesteding voor de betrokken assurantiemakelaar uitvoeren.

De uiteindelijke aanbesteding van de Europese aanbesteding Uitgebreide gevarenverzekering zal medio 2018 plaatsvinden met voorafgaand daaraan een marktpresentatie aan de verzekeraars.

Beoogd effect

De uitkomsten van de diverse onderdelen zullen resulteren in een risico- en preventieprogramma waarin het bestaande- en nieuwe beleid van de gemeente wordt weergegeven. Doel hiervan is om tot een beter risicoprofiel te komen en daarmee ook tot een betere aanbesteding van de UGV.

Argumenten

De aanbesteding vraagt een gedegen voorbereiding omdat de markt voor verzekeringen op dit niveau beperkt is tot een klein aantal verzekeringsmaatschappijen die soms ook nog samenwerken in aanbiedingen.

Een proactieve ontwikkeling vanuit de gemeente zelf is vereist om tot een beter risicoprofiel te komen op deze verzekeringsmarkt.

Om tot een beter risico profiel te komen is een risicomanagementprogramma noodzakelijk. Dit vraagt zowel extra inzet van medewerkers als externe deskundigheid.

Er is een inschatting gedaan op het mogelijke effect op de premie als we ons risicoprofiel op deze manier verbeteren. De verwachting is dat een verbetering van het risicoprofiel een positief effect heeft op de premie.

Kanttekeningen

- In het voorgestelde projectbudget is nog geen budget opgenomen voor mogelijk noodzakelijke bouwkundige en andere preventieve maatregelen.

- Er is een inschatting gedaan van het toekomstige premieverloop. De uiteindelijke aanbesteding kan anders uitpakken.

- Er is in de meerjarige begroting voor 2019 en verder op dit moment € 170.000 jaarlijkse verzekeringspremie opgenomen voor de UGV. Het is niet de verwachting dat dit oude niveau op termijn kan worden gehaald. In de komende voorjaarsnota zal dus extra budget nodig zijn. Dit is toegelicht in de geheime memo "Inschatting van de financiële gevolgen van de aanbesteding Uitgebreide Gevaren Verzekering (UGV) op de meerjarenbegroting".

- In de financiële verwachting is nog geen rekening gehouden met een hogere premie mocht de taxatiewaarde van onze panden en schoolgebouwen hoger uitkomen dan de huidige waarde.

Risico’s

Het risico bestaat dat zelfs met de maatregelen die zijn voorgesteld het marktsentiment niet op korte termijn zal wijzigen. Dit kan betekenen dat de nieuwe aanbesteding in de tweede helft van 2018 ook weer leidt tot een vergelijkbaar niveau van premies vanaf 2019.

Rapportage/evaluatie

Dit zal plaatsvinden bij de besluitvorming over de aanbesteding van de nieuwe Uitgebreide Gevaren Verzekering in de 2^e helft van 2018.

Financiën

Er is in 2018 een eenmalig extra budget nodig van € 262.500. Het voorstel is om dit ten laste te brengen van de Saldireserve die momenteel € 4,8 miljoen bedraagt.

Tegenover deze kosten staat dat de reeds in de 2e burap 2017 opgenomen kosten van € 72.000 voor met name taxaties zal vrijvallen in de jaarrekening. De taxaties zullen pas plaatsvinden in 2018 en die kosten zijn ook meegenomen in de hiervoor genoemde € 262.500.

Bijlagen

Begrotingswijziging 2018-06

Ontwerp

Besluit

De raad van de gemeente zutphen,

gelezen het voorstel van het college van burgemeester & wethouders van 3 januari 2018 met nummer 113420

b e s l u i t :

Voor het verbeteren van het risicoprofiel en het voorbereiden van een Europese aanbesteding voor de Uitgebreide gevarenverzekering (UGV) in 2018 een budget beschikbaar te stellen van € 262.500 ten laste van de saldireserve en de begroting 2018 dienovereenkomstig te wijzigen.

Aldus besloten in de openbare vergadering van

de raad van de gemeente zutphen,

gehouden op:

de voorzitter, de griffier,